Professionnels

Vous devez vous poser les bonnes questions sur ce sujet d'actualité au plus tôt.

A combien évaluez-vous la baisse de vos revenus au moment de votre retraite?

Qu'avez-vous déjà entrepris pour préparer votre retraite ? Comment votre entreprise peut-elle vous aider à préparer votre retraite ? 

La préparation de la retraite est une étape cruciale dans la vie de chacun. Nous savons tous l'importance de vivre une retraite confortable et sécurisée et le professionnel a à sa disposition des leviers et des outils spécifiques en surfant chaque année sur le résultat de son entreprise. Dit autrement c’est comment se construire en patrimoine « sur le dos » de son entreprise tout en optimisant la fiscalité à l’impôt sur les sociétés?

Quels outils, dans quelles conditions et pour quels résultats ?

Nos principaux outils : Les plans d’épargne retraite (PERCO/PERIN), l’investissement immobilier physique ou « papier » ( SCPI/OPCI) en pleine propriété ou en démembrement, les placements financiers…

La réduction de sa fiscalité est un enjeu majeur pour une entreprise couplé souvent à des objectifs de développement, de construction patrimoniale, d’amélioration de la performance, voir de fidélisation des employés.

Vous êtes certainement à la recherche d'une solution afin d'augmenter votre rémunération en tant que dirigeant, vous constituer du patrimoine en exploitant la dynamique intrinsèque à votre entreprise, optimiser votre situation financière, tout réduisant la fiscalité. 

Il existe de nombreux moyens légaux pour réduire cette pression fiscale, encore faut-il qu’ils soient pertinents dans votre situation et surtout puissent être adaptés à l’évolution de votre entreprise au sein de son marché et challenge par la concurrence !

Pour découvrir ces solutions il est important de réaliser une étude financière et fiscale de votre entreprise.

Nos principaux outils : la mise en place d’une politique d’épargne salariale, d’intéressement de participation, de partage de la valeur…. 

Nous vous apprenons à maitriser ces différents outils en lien avec nos partenaires spécialisés et les dimensionner à votre main correctement chaque année en fonction des résultats de votre entreprise pour le plus grand bénéfice des dirigeants ainsi que des salariés.

Possibilité d’investissements outre-mer dédié à l’entreprise dans un souci d’optimiser chaque année sa fiscalité.

Vous voulez vous constituer un capital important ou un revenu complémentaire , faire travailler la partie dormante de votre trésorerie et n’avez pour seul interlocuteur votre conseiller bancaire Pro et ses solutions sélectionnées et choisies en amont par votre banque.

Aujourd'hui, tant un professionnel qu’une entreprise au même titre qu’un particulier, à la faveur d’outils spécifiques, peut développer une stratégie de construction patrimoniale. Cela recueille un œil indépendant de votre banquier ou votre expert-comptable (toujours néanmoins en lien avec eux) pour étudier des stratégies patrimoniales sur-mesure et optimisés, effectuer des arbitrages dans le temps de vos allocations financières….

Nous sommes conscients de l’importance d’investir de manière éclairée pour maximiser vos performances tout en minimisant les risques, d’autant plus qu’il s’agit de faire fructifier le fruit direct de votre travail ou de votre entreprise et ses équipes.

Quel que soit votre profil de risque, ensemble, nous développerons une stratégie d’investissement solide qui vous permettra de tirer le meilleur parti de votre trésorerie, de vos placements afin de vous permettre ainsi qu’à votre personnel d’atteindre les objectifs à court, moyen ou long terme.

Nos principaux outils : le contrat de capitalisation personne morale, les CET, l’investissement participatif ou le crowd funding, les CET, les produits structurés, …etc…

La constitution d’un patrimoine durable et rentable est un objectif essentiel pour assurer votre sécurité financière et celle de vos proches.

En mettant à profit notre expertise et notre connaissance des marchés, nous développons une stratégie personnalisée qui correspond à votre profil et à vos ambitions en travaillant tant dans la sphère de l’entreprise (domaine Pro)que de celle de votre foyer fiscal (domaine particulier) en faisant émerger aux mieux de véritables synergies et un maximum de complémentarité.

Notre approche inclut l’investissement immobilier, l’investissement financier mais également des solutions de diversification afin d’équilibrer votre patrimoine. Nous pouvons également vous fournir des conseils juridiques, fiscaux et patrimoniaux en dehors de tout conseil d’investissement.

Il n’existe pas de solution miracle. En revanche, il existe la solution ou l’association de solutions correspondant à votre vie et vos besoins évolutifs dans le temps.

Vous souhaitez préserver votre patrimoine et le transmettre de manière optimisée à vos ayants droits. La transmission du patrimoine professionnelle est un sujet important et parfois délicat qu’il faut anticiper à la faveur de conseils avisés. 

C’est un exercice capital d’autant plus s’il s’agit d’une entreprise familiale dont l’on souhaite voir perpétuer l’activité. 

Nous analysons votre situation patrimoniale, vos objectifs et, nous travaillons en collaboration avec des notaires et avocats afin de mettre en place une stratégie de transmission optimisée, provisionner les ressources financières liées à la transmission…etc…

 Préparez dès maintenant la transmission de votre patrimoine et garantissez un héritage durable pour les générations à venir et faites en sorte dès à présent que le premier bénéficiaire ne soit pas le fisc !

Nos principaux outils : Accompagnement sur mesure en lien étroit avec toutes les compétences juridiques et administratives requises.