Particuliers

Vous devez vous poser les bonnes questions sur ce sujet d'actualité dès maintenant.

A combien évaluez-vous la baisse de vos revenus au moment de votre retraite?

Qu'avez-vous déjà entrepris pour préparer votre retraite ?

La préparation de la retraite est une étape cruciale dans la vie de chacun. Nous savons tous l'importance de vivre une retraite confortable et sécurisée.

Nos principaux outils : Le plan d’épargne retraite (PER), l’investissement immobilier physique ou « papier » ( SCPI/OPCI) en pleine propriété ou en démembrement, les placements financiers…

La réduction de sa fiscalité est un enjeu majeur pour bon nombre de foyers fiscaux.

C’est effectivement une préoccupation à privilégier favorisant l’augmentation de votre pouvoir d'achat, la constitution d’un patrimoine financier ou immobilier,…

Il existe de nombreux moyens légaux pour réduire cette pression fiscale, encore faut-il qu’ils soient pertinents dans votre situation et surtout puissent être adaptés à l’évolution de votre foyer fiscal dans le temps !

Pour découvrir ces solutions il est important de réaliser une étude financière et fiscale sans aucun engagement de votre part.

Nos principaux outils : Le plan d’épargne retraite (PER), l’investissement immobilier physique en défiscalisation ( loi Pinel, Malraux, Monuments historiques, Denormandie, Déficit Foncier…), SCPI fiscales, investissements outre-mer…

Vous voulez constituer au fil du temps un capital financier significatif afin d’en disposer le moment venu ou d’un revenu complémentaire régulier.

Nous sommes conscients de l’importance d’investir de manière éclairée pour maximiser vos performances tout en minimisant les risques.

Dans le strict respect de votre profil de risque (prudent, modéré, offensif ), ensemble, nous développerons une stratégie d’investissement solide qui vous permettra de tirer le meilleur parti de vos placements et d’atteindre vos objectifs à court, moyen ou long terme. La clé de votre réussite, un réel pilotage par mes soins de votre épargne dans le temps avec régulièrement des propositions d’arbitrage pour optimiser le rendement et la protéger au maximum face aux aléas des marchés financiers.

Nos principaux outils : L’assurance vie, le contrat de capitalisation, les CET, l’investissement participatif ou le crowd funding, les produits structurés, …etc…

La constitution d’un patrimoine durable et rentable est un objectif essentiel pour assurer votre sécurité financière et celle de vos proches.

En mettant à profit notre expertise et notre connaissance des marchés, nous développons une stratégie personnalisée qui correspond à votre profil et à vos ambitions.

Notre approche inclut l’investissement immobilier, l’investissement financier mais également des solutions de diversification afin d’équilibrer votre patrimoine. Nous pouvons également vous fournir des conseils juridiques, fiscaux et patrimoniaux en dehors de tout conseil d’investissement.

Il n’existe pas de solution miracle. En revanche, il existe la solution ou l’association de solutions correspondant à votre vie et vos besoins évolutifs dans le temps.

Primo accédant désireux d’acquérir une résidence principale, propriétaire souhaitant acheter une nouvelle résidence principale ou un investissement locatif, en nom propre, en SCI ou SARL familiale, le cabinet sera votre interlocuteur privilégié tout au long du process. Avant de lancer les recherches de biens, il vous aidera, en tenant compte du marché de l’immobilier et des pratiques bancaires, à correctement dimensionner votre projet au diapason de vos besoins, vos ressources financières, votre situation professionnelle, votre mode de vie… approche pointue et multifactorielles par excellence! La définition correcte par un professionnel de la cible financière sera le meilleur atout de vos recherches.

Dans un deuxième temps, il pourra vous accompagner dans la recherche de biens et vous mettre en contact avec des professionnels immobiliers d’intérêt.

Dans un troisième temps après signature du compromis le cabinet pourra mettre en concurrence les différents établissements bancaires à la recherche des meilleures conditions financières. Enfin, l’optimisation de la composante assurance emprunteur souvent synonyme d’économies substantielles pourra constituer la dernière étape de notre mission.

Nos principaux outils : En partenariat avec l’enseigne « Les Courtiers Bordelais », nous disposons de l’ensemble des conventions bancaires avec les banques traditionnelles ou en ligne, les organismes spécialisés dans la restructuration de l’endettement le cas échéant, de nombreux groupes d’assurance pour optimiser votre assurance emprunteur, votre prévoyance…

Nous disposons de conditions bancaires préférentielles actualisées mensuellement et du savoir-faire pour présenter votre recherche de financement sous son meilleur profil et ainsi susciter une concurrence bancaire maximale.

Nous sommes à chaque fois en mesure en fonction de votre profil investisseur de trouver et de négocier les meilleurs conditions financières du moment car particulièrement au fait des attentes et exigences de chaque banque.

Nous savons enfin optimiser votre plan de financement, votre apport financier au projet et toujours vous présenter sous votre meilleur visage pour susciter l’intérêt à votre projet.

Vous souhaitez préserver votre patrimoine et le transmettre de manière optimisée à vos ayants droits.

Nous analysons votre situation patrimoniale, vos objectifs et, nous travaillons en collaboration avec des notaires et avocats afin de mettre en place une stratégie de transmission optimisée.

Préparez dès maintenant la transmission de votre patrimoine et garantissez un héritage durable pour les générations à venir et faites en sorte dès à présent que le premier bénéficiaire ne soit pas le fisc !

Nos principaux outils : Accompagnement dans la mise en œuvre des structures juridiques adaptées SCI, SARL familiale, optimisation de l’assurance vie, donations,…